إدارة التدفق النقدي في الأزمات

أهمية إدارة النقد في الأزمات

في أوقات الأزمات الاقتصادية، يصبح النقد هو الملك. قدرة الشركة على إدارة تدفقاتها النقدية قد تحدد بقاءها أو فشلها. الاستعداد المسبق والتصرف السريع ضروريان.

علامات أزمة السيولة

• صعوبة سداد الالتزامات في مواعيدها
• تأخر الرواتب
• رفض البنوك منح تسهيلات
• مطالبات الموردين المتكررة
• تراجع حاد في المبيعات

استراتيجيات تحسين التدفق الداخل

تسريع التحصيل:

• متابعة مكثفة للمستحقات
• خصومات للسداد المبكر
• تشديد شروط الائتمان
• طلب دفعات مقدمة

تنويع مصادر الدخل:

• تقديم خدمات إضافية
• البيع أونلاين
• استهداف أسواق جديدة

الحصول على تمويل:

• خطوط ائتمان بنكية
• برامج الدعم الحكومي
• تمويل الفواتير

استراتيجيات تقليل التدفق الخارج

تأجيل المدفوعات:

• التفاوض مع الموردين
• إعادة جدولة القروض
• تأجيل المشاريع غير الضرورية

تخفيض التكاليف:

• مراجعة جميع المصروفات
• إلغاء غير الضروري
• إعادة التفاوض على العقود
• تقليص المخزون

ترشيد الرواتب:

• تجميد التوظيف
• العمل بدوام جزئي
• إجازات بدون راتب (بالاتفاق)

التنبؤ بالتدفقات النقدية

في الأزمات، ضروري إعداد:

• توقعات أسبوعية للنقد
• سيناريوهات متعددة
• تحديث مستمر للتوقعات

خطة استمرارية الأعمال

• تحديد الأولويات في السداد
• الحفاظ على علاقات الموردين الأساسيين
• التواصل الشفاف مع أصحاب المصلحة

بعد الأزمة

• بناء احتياطي نقدي
• تنويع مصادر التمويل
• تحسين إدارة المخاطر

نظام وصلة يوفر توقعات نقدية وتنبيهات لمتابعة السيولة.